Gli anni, i mesi ed i giorni che stiamo vivendo, è inutile nasconderselo, hanno in qualche modo modificato il nostro modo di approcciarci agli altri esseri umani, ma non soltanto, hanno variato le nostre abitudini, le metodologie con cui affrontiamo le tante varianti della quotidianità tra cui sicuramente anche quella, indubbiamente non secondaria, relativa al rapporto con la nostra capacità di risparmio, i nostri investimenti.
La stessa capacità di mettere da parte dei soldi oggi più che mai messa a durissima prova dai generalizzati aumenti in primis in campo energetico, ma non soltanto.
Questo ritorno ad un fenomeno tipico degli anni ottanta, l’inflazione, ci ha posti di fronte all’assoluta esigenza di porre una quasi spasmodica attenzione ai nostri piani di risparmio ed investimento onde evitare che scelte improprie e dettate da criteri non particolarmente razionali possano originare la non capacità di recuperare il fenomeno inflattivo e meno ancora di trovare un’adeguata remunerazione ai nostri patrimoni.
Per quanto asserito si rafforza ancor più la mia personale convinzione che nell’ambito degli investimenti e della gestione dei patrimoni , una guida, un aiuto qualificato e “competente” risulti indispensabile.
Certo la competenza non viene dal nulla. Si genera in anni, nel mio personale caso decenni, di studi, approfondimenti e dalla creazione di una cultura economico finanziaria costruita con fatica e dedizione. Tutto questo con un preciso obiettivo. Quello di risultare affidabili, credibili e “competenti” per i propri Clienti/Investitori.
Una competenza che per quanto mi concerne viene da tempo annualmente “ri”- certificata da €fpa (European Financial Planning Association).
L’€fpa è l’ente europeo che da vent’anni certifica le competenze dei professionisti del risparmio come la sottoscritta.
Alla certificazione €FA (European Financial Advisor) ho ritenuto di dover affiancare più di recente l’altra di €FP (European Financial Planner) con l’intento e la convinzione di poter offrire ai miei interlocutori il top della competenza nel nostro settore ed ulteriore, importante valore aggiunto.
E’ una questione di rispetto. Rispetto nei confronti di chi ha lavorato e faticato una vita per poter disporre di risorse adeguate per se ed i suoi cari. Rispetto per l’imprenditore che lavora in un contesto sempre più complesso e competitivo per generare lavoro e ricchezza per se, la sua famiglia, la comunità in cui opera ed i propri collaboratori. Rispetto per il professionista che nonostante un mondo di norme, leggi e regole che tutto sono meno che agevolative per il proprio business, si fa strada a fatica per garantirsi un tenore di vita degno per il suo oggi e per gli anni che verranno.
Dunque, come professionista del risparmio ho il “dovere” di rispettare il denaro, il patrimonio, il lavoro dei miei Clienti/Investitori e pertanto per ottimizzare il modo affinchè ciò si concretizzi ho da sempre ritenuto fondamentale la preparazione, la formazione, la creazione della “competenza”.
Sono troppi ahimè i casi in cui prolifera l’invito al “fai da te” in campo finanziario con rischi significativi per i risparmiatori e conseguenti notizie sulle cronache che riportano di tanti, troppi, caduti in trappole che nella maggior parte delle circostanze si potevano individuare o prevedere.
Per essere in grado di “consigliare” cercando di individuare gli strumenti più adeguati per ogni Cliente/Investitore, come detto occorre conoscenza, capacità di analisi, lettura dello scenario macroeconomico, tecnicità ed anche intuito in grado di “percepire” le prospettive sia di breve che di medio e lungo termine. Tutte competenze professionali che, come sopra riferito, €fpa certifica e ricertifica ogni anno.
E’ indubbio che le performance ed i risultati siano strategicamente importanti. Al tempo stesso non possiamo non rilevare come troppo spesso ci si dimentichi che i risultati sono anche frutto delle ore trascorse per acquisire le competenze, per dotarsi di conoscenze, esperienza, formazione specialistica, motivazione, etica, valori ed anche stima ed immagine di sé.
Insomma, sono sinceramente convinta che la competenza paghi. Ciò che non fa l’improvvisazione o peggio ancora la “navigazione a vista” basata sui consigli provenienti dalla galassia del web.
Al tempo stesso sono sicura che sia indispensabile fare riferimento a figure altamente qualificate per la gestione dei propri patrimoni così come ci si affida a specialisti “medici” anche soltanto per dei periodici controlli o ad un Notaio per una transazione immobiliare e così via.
Vi invito ad approfondire direttamente con me tutte queste tematiche relative alla “competenza” non sottovalutando l’importanza che questa dotazione, questo asset “intangibile” riveste per ogni Investitore che il ha compito di individuare un proprio e personale valido professionista del risparmio in grado di accompagnarlo nella ricerca delle migliori e variegate soluzioni in riferimento al proprio patrimonio e tenuto conto delle proprie esigenze, dei progetti di ognuno, della composizione del nucleo famigliare, della propria attività lavorativa e così via.
Un bene, la “competenza”, tutto a favore del Cliente/Investitore, messogli a disposizione per una costante e proficua crescita del rapporto di interlocuzione col proprio Consulente Finanziario.
